Нелегальная финансовая деятельность

от 25 октября 2019 года

Нелегальная финансовая деятельность

На сегодняшний день на финансовом российском рынке увеличилось количество субъектов, осуществляющих нелегальную деятельность в этой сфере, в отношении граждан.
Под нелегальной финансовой деятельностью, понимается:
деятельность компаний, не имеющих лицензии Банка России и не включенных в соответствующие государственные реестры;
деятельность финансовых организаций, исключенных из государственных реестров;
деятельность зарубежных компаний, оказывающих финансовые услуги на российском рынке, подлежащая лицензированию;
деятельность мошеннических организаций, действующих под видом оказания услуг на финансовом рынке.
Деятельность нелегальных субъектов построена на обмане потребителей финансовых услуг, нарушает права потребителей, оказывает негативное влияние на их благосостояние.
Основные направления, осуществляемые субъектами нелегальной фи-нансовой деятельности:
1.    Выдача займов (кредитов) населению индивидуальными предпринимателями и организациями (микрофинансовыми организациями, микрокредитными компаниями, ломбардами), не включенными в реестр Банка России (с данным реестром можно ознакомиться на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации www.cbr.ru в разделе Информация по кредитным организациям → Справочник по кредитным организациям либо Информационно-аналитические материалы → Банковский сектор → Полный список кредитных организаций).
2.    Привлечение займов у населения. Например, потребительски-ми и кредитными потребительскими кооперативами, не включенными в ре-естр Банка России (с данным реестром можно ознакомиться на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации www.cbr.ru в разделе Финансовые рынки → Надзор за участниками → Микрофинансирование).
3.    Страхование. Например, если ОСАГО по тарифу ниже базового, то перед Вами страховая компания – мошенник. При приобретении у такой компании полиса ОСАГО и при наступлении страхового случая ДТП по Вашей вине, возмещение причиненных убытков будет осуществляться за Ваш счет. Чтобы не допустить подобных последствий, необходимо перед оформлением страховки проверить, имеет ли компания лицензию на ОСАГО. Сделать это можно на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации www.cbr.ru в разделе Финансовые рынки → Надзор за участниками → Субъекты страхово-го дела.
4.    Услуги на рынке Форекс. Например, образовательные центры, взимающие плату за обучение торговле на рынке Форекс или работодатели, предлагающие работу на рынке Форекс (за исключение лиц, внесенных в реестры субъектов рынка ценных бумаг и товарного рынка, профессиональных участников рынка ценных бумаг www.cbr.ru в разделе Финансовые рынки → Надзор за участниками → Рынок ценных бумаг и товарный рынок).
5.    Банковские услуги. Например, реклама, объявления, содержа-щие предложения о размещении вкладов, выпуске платежных карт, быстрой выдаче займов, кредитов населению.
6.    Финансовые пирамиды.  Например, привлечение средств населения по сетевому принципу, не предполагающее поставку товара, а также обещанная доходность многократно превышающая рыночный уровень.
Основной критерий отнесения субъектов к субъектам нелегальной деятельности является отсутствие лицензии Банка России. Организации, оказывающие все вышеуказанные услуги, не имеют (не имели) на момент оказания услуги) лицензии Банка России или не были включены в реестр Банка России (www.cbr.ru).
Что бы обезопасить себя от мошенников, прежде чем купить страховку, взять кредит или вложить деньги в ценные бумаги необходимо проверить организацию, в которой Вы планируете получить определенную услугу, на предмет легальной финансовой деятельности, а также наличия лицензии Банка России. Самый простой и действенный способ – проверка наличия сведений об организации в реестрах Банка России, которые размещены на сайте в сети Интернет (www.cbr.ru).
В целях повышения финансовой грамотности и получения более де-тальной информации о критериях, подтверждающих субъектов нелегальной финансовой деятельности и о негативных последствиях взаимодействия с ними можно ознакомиться на сайте в сети Интернет https://fincult.info.

Назад

Важная информация

Проекты административных регламентов

СФР (социальный фонд) информирует

Постановление № 194 от 25.11.2019

Постановление № 151 от 01.06.2023 Об установлении нормативов состава сточных вод, сбрасываемых абонентами в системы канализации муниципального

Постановление № 501 от 27.11.2024 Об утверждении Программы профилактики рисков причинения вреда (ущерба) охраняемых законом ценностей при осуще

Муниципальный контроль

Китаев А.А.